Définir votre profil d'investisseur

Définir votre profil d'investisseur

Connaître votre profil d'investisseur est déterminant dans votre processus de sélection des placements adaptés à vos objectifs. Comment se déroule l'élaboration d'un profil d'investisseur ?

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La notion de profil d'investisseur

Un placement financier peut être très avantageux pour une personne, mais peut être tout le contraire pour un autre individu. Cette réalité soulève la nécessité de définir votre profil investisseur avant de placer votre argent sur un support financier quelconque.

L'âge, les objectifs de placement, le niveau de risque accepté et la situation financière sont autant de critères personnels qui déterminent votre profil investisseur. La liquidité des actifs ainsi que les conditions fiscales font également partie des paramètres retenus dans l'élaboration d'un profil investisseur. Dans les faits, comment faut-il procéder pour établir le vôtre ?

Le profil investisseur en quelques étapes

L'élaboration de votre profil investisseur commence par l'énumération de vos objectifs de placement. S'agit-il d'un investissement pour la retraite, pour une transaction immobilière ou pour un projet à court terme ? De ces objectifs dépend en grande partie la stratégie adoptée sur chaque portefeuille d'investissement. Vient ensuite le choix des échéances. Chacun des objectifs est assorti d'un horizon d'investissement, qui détermine le moment des placements, sans subir de pénalités tout en bénéficiant d'un rendement optimal.

Le choix de l'horizon d'investissement dépend également de votre tolérance aux risques. Ces derniers doivent être enfin évalués et fixés, en fonction de votre stabilité financière. Vous pouvez dès lors commencer à établir votre stratégie d'investissement, en fonction de ces paramètres. A noter toutefois qu'un profil d'investisseur n'est pas figé dans le temps. Il évolue au rythme des changements dans votre situation personnelle, professionnelle ou financière.

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