Départ en retraite : les documents à fournir

Départ en retraite : les documents à fournir

La retraite n'est pas accordée automatiquement. La personne qui souhaite prendre sa retraite doit en faire la demande au préalable. Voici les documents nécessaires pour constituer une demande de retraite.

Le relevé de carrière, un point essentiel

Avant de partir à la retraite, il est important de consulter son relevé de carrière afin de connaitre sa situation vis-à-vis de ses cotisations retraites. Ce relevé est automatiquement envoyé à chaque cotisant dès son 55e anniversaire. Ce document est important parce qu'il retrace l'intégralité du parcours professionnel du cotisant.

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S'il est incomplet, il est important de demander sa régularisation. Pour cela, il faudra présenter à la caisse de retraite diverses pièces justificatives comme les bulletins de salaire, le livret militaire ou l'état signalétique des services fournis pour ceux qui ont effectué le service militaire ainsi qu'une attestation de paiement des Assedic pour justifier les périodes de chômage non comptabilisées. Une fois le relevé de carrière en règle, il suffit de réunir les documents nécessaires pour procéder à la demande de départ en retraite.

Les documents communs à tous

Le formulaire de demande de retraite personnelle est l'un des retraite documents à fournir. Il est possible de retirer ce formulaire auprès d'un point d'accueil retraite ou de le télécharger sur le site de la CNAV. Il est conseillé de se procurer ce document six mois avant la cessation de l'activité professionnelle. Pour ceux qui choisissent un départ en retraite anticipée, il faudra présenter le formulaire de demande de retraite avant 60 ans ainsi qu'une attestation de situation vis-à-vis de la retraite avant 60 ans. Ce système permet à la caisse de déterminer si le cotisant remplit toutes les conditions du départ en retraite avant 60 ans. 

Il est également indispensable de présenter un justificatif d'état civil. Une copie de la carte d'identité nationale ou du passeport suffira pour les Français et les ressortissants européens. Les personnes issues d'une autre nationalité doivent fournir une copie de leur titre de séjour afin de justifier leur nationalité et la régularité de leur séjour. 

Le relevé d'identité bancaire ou postal est aussi à inclure dans les retraite documents à fournir. Ce RIB renseigne en effet sur le compte où sera versée la pension de retraite.

Il est aussi indispensable de présenter une copie du dernier avis d'imposition sur le revenu. Le revenu fiscal de référence servira de base pour déterminer si la pension de retraite est éligible à l'exonération de CSG (contribution sociale généralisée) et de CRDS (contribution à la réduction de la dette sociale). Le revenu déterminera aussi si le cotisant peut bénéficier de l'aide sociale aux personnes âgées ou Aspa. Il faut noter qu'il existe sur BoursedesCrédits.com différentes solutions et plans d'épargne qui permettent d'augmenter les revenus perçus à la retraite. 

Des photocopies des bulletins de salaire de la dernière année ainsi qu'un justificatif de cessation d'activité sont également à inclure dans le dossier retraite documents à fournir.

Les documents complémentaires pour chaque cas

Les personnes qui ont déclaré avoir eu ou élevé des enfants, doivent présenter dans leur retraite documents à fournir une copie du livret de famille à jour ou les extraits d'acte de naissance de leurs enfants. Ces documents permettent à la caisse de retraite de calculer les avantages familiaux auxquels le retraité aura droit.

Les personnes qui ont été au chômage durant la première année de leur départ à la retraite doivent également fournir les attestations des Assedic. Les décomptes des indemnités journalières sont aussi nécessaires pour les cotisants qui ont été en arrêt maladie durant les deux dernières années précédant la demande. En cas d'invalidité, le certificat médical établi par le médecin fait partie des retraite documents à fournir.

En cas de rachat de trimestres, l'attestation de rachat qui a été remise par la caisse de retraite doit être incluse dans le dossier de demande de retraite.

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