Money management ou la gestion des risques dans le trading

Money management ou la gestion des risques dans le trading

Tout trader forex se doit de définir son propre modèle de gestion des risques ou money management. De cet aspect du trading dépend en grande partie son succès au forex.

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Le money management, la clé du succès d'un trader forex

Sur le marché des changes, comme dans le trading en général, le trader s'expose à plusieurs facteurs susceptibles de provoquer des pertes énormes s'ils ne sont pas soigneusement étudiés. Le money management ou gestion des risques vise justement à établir une stratégie claire et ordonnée afin de maximiser les gains sur les trades gagnant et de limiter au minimum les pertes, sur les trades perdant.

Les pertes et les gains font en effet partie du quotidien d'un trader forex. Seuls les cambistes qui disposent d'un plan de gestion des risques adaptés seront ainsi en mesure de dégager des bénéfices plus ou moins réguliers dans leur activité de trading.

Comment élaborer un bon money management ?

Il n'existe aucune formule de money management universel : chaque trader a la responsabilité d'élaborer son propre plan. La base de toute gestion de risques au forex consiste toutefois à préserver son capital d'investissement. Ainsi, sur chaque trade, le cambiste doit calculer le capital à sa disposition à l'issue de l'opération, en retranchant à son capital initial le montant de la position placée sur le marché.

Un calcul en valeur brute ne suffit pas pour déterminer les limites d'un trade : il faut aussi prendre en compte l'effet de levier. Plus l'effet de levier est important, plus les risques de perdre son capital sont élevés.

La limitation de ces pertes se fait de différentes manières, soit en ajustant la taille des positions, en fonction du capital à disposition du trader, soit en plaçant des ordres stop-loss bien sentis sur chaque trade, soit en calculant minutieusement le ratio rendement/risque d'une opération avant d'y adhérer. Les traders expérimentés recommandent souvent de ne jamais dépasser une taille de position supérieure à 1 % du capital disponible.

Le money management accorde enfin une importante toute particulière à la méthode de trading elle-même. Certaines pratiques doivent être évitées au forex, pour ne pas perdre son capital rapidement. Le fait de trader sur un seul cross limite ainsi les gains potentiels du cambiste et l'expose à davantage de risques. De même, il est déconseillé de traiter deux paires de devises différentes, mais fortement dépendantes.

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