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Le prêt personnel chez Hello Bank

Écrit par Maxime CARTERET

✍ Les points à retenir

Taux compétitifs : Hello Bank propose des taux d'intérêt compétitifs pour ses prêts personnels, ce qui peut permettre d'obtenir des conditions avantageuses.
Montant modulable : Vous avez la possibilité de choisir le montant du prêt personnel en fonction de vos besoins spécifiques, que ce soit pour financer un projet personnel, des dépenses imprévues, ou autres.
Simulation en ligne : Hello Bank met à disposition un simulateur en ligne qui vous permet d'estimer les mensualités et la durée de remboursement en fonction du montant emprunté.
Démarche simplifiée : Le processus de demande de prêt personnel chez Hello Bank se fait en ligne, avec la possibilité de télécharger les pièces justificatives directement sur le site web.
Assurance emprunteur : Hello Bank offre la possibilité de souscrire une assurance emprunteur en option pour se protéger en cas d'imprévus affectant la capacité de remboursement.

Présentation du prêt personnel chez Hello Bank

Le prêt personnel proposé par Hello Bank est une solution de financement non affectée, conçue pour répondre à tous vos besoins de trésorerie sans avoir à justifier l'usage des fonds empruntés. Filiale digitale du groupe BNP Paribas, Hello Bank propose ce crédit flexible à des conditions avantageuses, idéal pour financer vos projets personnels tels que l'achat d'un véhicule, la rénovation de votre logement, un mariage, des vacances ou encore une dépense imprévue.

Caractéristiques principales du prêt personnel Hello Bank

Montants disponibles : Hello Bank permet d'emprunter entre 1 000 € et 75 000 €, selon vos capacités de remboursement.
Durées de remboursement flexibles : Vous pouvez choisir une durée allant de 12 à 84 mois afin d'adapter les mensualités à votre budget.
Taux d'intérêt fixe : Votre taux est fixé dès la souscription, garantissant ainsi la stabilité de vos mensualités tout au long du remboursement.
Procédure 100 % en ligne : Toutes les démarches, de la simulation à la souscription, se réalisent directement depuis votre espace client sécurisé.
Déblocage rapide des fonds : Une fois votre dossier validé, les fonds sont généralement versés sur votre compte bancaire en 48 à 72 heures ouvrées.

Avantages du prêt personnel Hello Bank

Des taux très attractifs

En tant que banque 100 % en ligne, Hello Bank réduit ses coûts de gestion, ce qui lui permet d'offrir des taux d'intérêt particulièrement compétitifs par rapport aux banques traditionnelles.

Aucun frais caché

Hello Bank affiche clairement ses conditions tarifaires dès le départ. Le prêt personnel ne comporte généralement aucuns frais de dossier, ce qui contribue à diminuer le coût global de votre crédit.

Souscription rapide et simplifiée

Grâce à une procédure entièrement digitalisée, vous pouvez effectuer votre demande en quelques clics seulement. De la simulation au déblocage des fonds, tout se fait via l'application mobile ou le site web d'Hello Bank.

Réponse immédiate de principe

Dès votre demande, Hello Bank vous donne une réponse de principe immédiate, ce qui vous permet de mieux planifier vos projets personnels et d'éviter les délais d'attente trop longs.

Gestion facile via votre espace client

Vous pouvez suivre à tout moment l'état de votre crédit, modifier certaines modalités de remboursement ou effectuer un remboursement anticipé directement depuis votre espace client en ligne.

Les critères d'éligibilité pour obtenir un prêt personnel chez Hello Bank

Conditions générales d'éligibilité

Être majeur, âgé d'au moins 18 ans.
Résider fiscalement en France métropolitaine.
Avoir une situation financière stable et des revenus réguliers suffisants pour assurer le remboursement du prêt.
Ne pas être inscrit au fichier national des incidents de remboursement des crédits aux particuliers (FICP).
Avoir un compte bancaire domicilié en France, idéalement chez Hello Bank pour simplifier la gestion du crédit.

Les documents à fournir pour votre dossier de prêt personnel

Une pièce d'identité valide (carte nationale d'identité ou passeport).
Un justificatif de domicile datant de moins de trois mois (facture d'électricité, gaz, téléphone ou quittance de loyer).
Les trois derniers bulletins de salaire ou votre dernier avis d'imposition si vous êtes indépendant, retraité ou profession libérale.
Un Relevé d'Identité Bancaire (RIB) de votre compte courant.
Vos relevés de compte bancaire des trois derniers mois pour l'évaluation de votre situation financière.

Comment souscrire un prêt personnel chez Hello Bank ?

Étape 1 : Simuler votre prêt personnel en ligne

La première démarche consiste à effectuer une simulation gratuite et sans engagement sur le site web d'Hello Bank. Vous obtiendrez ainsi instantanément une estimation du coût total, du taux d'intérêt et du montant précis de vos mensualités.

Étape 2 : Remplir le formulaire de demande

Si la simulation vous convient, remplissez directement en ligne un formulaire détaillant vos informations personnelles, professionnelles et financières. Ce formulaire permettra à Hello Bank d'évaluer votre capacité d'emprunt.

Étape 3 : Envoi des justificatifs nécessaires

Via votre espace client sécurisé, téléchargez tous les documents nécessaires (identité, revenus, domicile, relevés bancaires) pour compléter votre dossier et permettre une analyse précise de votre demande.

Étape 4 : Validation de votre dossier par Hello Bank

Après réception des justificatifs, votre dossier est rapidement étudié. Une réponse définitive vous sera généralement communiquée sous 48 heures ouvrées.

Étape 5 : Signature électronique du contrat de prêt

Si votre dossier est accepté, vous recevez votre contrat de prêt à signer électroniquement directement depuis votre espace client sécurisé.

Étape 6 : Versement rapide des fonds sur votre compte

Après la signature électronique, Hello Bank procède au virement des fonds sur votre compte bancaire généralement sous 48 à 72 heures ouvrées.

Points essentiels à vérifier avant de souscrire un prêt personnel Hello Bank

Taux d'intérêt proposé : Vérifiez toujours le TAEG proposé par Hello Bank et comparez-le à celui d'autres établissements afin de vous assurer d'obtenir les meilleures conditions.
Durée du crédit : Choisissez une durée adaptée à vos capacités financières pour garantir des mensualités confortables et raisonnables.
Conditions de remboursement anticipé : Informez-vous sur les éventuelles pénalités en cas de remboursement anticipé partiel ou total.
Flexibilité des mensualités : Vérifiez la possibilité de moduler vos mensualités en fonction de l'évolution de votre situation financière pendant la durée du crédit.

FAQ sur le prêt personnel chez Hello Bank

Doit-on obligatoirement être client chez Hello Bank pour souscrire un prêt personnel ?

Il n'est pas obligatoire d'être préalablement client Hello Bank pour demander un prêt personnel. Toutefois, ouvrir un compte Hello Bank facilite grandement les démarches administratives et la gestion du prêt.

Peut-on effectuer un remboursement anticipé du prêt personnel Hello Bank ?

Oui, Hello Bank autorise le remboursement anticipé total ou partiel à tout moment. Cependant, des pénalités légales plafonnées à 1 % du capital restant dû peuvent s'appliquer si la durée restante est supérieure à un an.

Quel est le délai pour recevoir les fonds une fois le prêt validé ?

Une fois votre contrat signé électroniquement, les fonds sont généralement débloqués sous 48 à 72 heures ouvrées.

L'assurance emprunteur est-elle obligatoire chez Hello Bank ?

Non, l'assurance emprunteur n'est pas obligatoire pour un prêt personnel chez Hello Bank. Cependant, elle est vivement conseillée pour sécuriser votre crédit en cas d'imprévu (décès, invalidité, chômage).

Est-il possible de modifier les mensualités du prêt personnel après souscription chez Hello Bank ?

Oui, Hello Bank permet généralement la modulation des mensualités selon certaines conditions prévues dans le contrat initial, ce qui vous permet de vous adapter à votre situation financière en cas d'évolution.