Définition - Bordereau de remise

Un bordereau de remise est un document récapitulatif établi par un client lors du dépôt de valeurs (chèques, effets de commerce, espèces) auprès de son établissement bancaire, listant l'ensemble des titres ou valeurs remis et servant de justificatif de la transaction.

Ce document mentionne généralement la date de remise, le nom du remettant, le détail de chaque valeur déposée (montant, numéro, émetteur) et le montant total de la remise. Il est établi en double exemplaire : un conservé par la banque et un remis au client comme preuve de dépôt. Le bordereau de remise est un outil de traçabilité indispensable dans la gestion des encaissements, notamment pour les entreprises qui reçoivent de nombreux chèques ou effets de leurs clients.

Exemple de bordereau de remise

Un commerçant collecte cinq chèques clients au cours de la semaine pour un montant total de 3 200 €. Avant de les déposer à sa banque, il complète un bordereau de remise de chèques en y inscrivant les références et montants de chaque chèque. La banque conserve l'original et lui remet le duplicata tamponné comme justificatif, lui permettant de suivre ses encaissements et de justifier ses remises en cas de litige.

À retenir

• Un bordereau de remise est le document récapitulatif accompagnant tout dépôt de valeurs (chèques, effets) auprès d'une banque.
• Il liste le détail de chaque valeur remise et sert de preuve de dépôt pour le client.
• Il est établi en double exemplaire : un pour la banque, un pour le remettant.
• Il est particulièrement utile aux entreprises pour le suivi de leurs encaissements et la justification de leurs opérations bancaires.