Définition - Conseiller en investissement financier

Un conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel qui fournit à ses clients des conseils personnalisés en matière de placements et de produits financiers, dans un cadre réglementé.

Sa mission est d'accompagner les particuliers et les entreprises dans leurs décisions d'investissement, en analysant leur situation, leurs objectifs et leur tolérance au risque pour leur recommander des solutions adaptées (valeurs mobilières, produits d'épargne, gestion de patrimoine). En France, l'exercice de cette profession est strictement encadré : le CIF doit être immatriculé auprès de l'ORIAS, adhérer à une association professionnelle agréée et respecter des règles de bonne conduite ainsi que des obligations d'information et de transparence, sous le contrôle de l'AMF. Le conseiller en investissement financier doit agir dans l'intérêt de son client et lui communiquer clairement sa rémunération et ses éventuels liens avec des produits recommandés. Il joue un rôle de guide et de pédagogue dans la constitution et la gestion d'un patrimoine financier.

À retenir

• Un conseiller en investissement financier fournit des conseils personnalisés en placements financiers.
• Il analyse la situation, les objectifs et le profil de risque de son client.
• En France, la profession est réglementée (immatriculation ORIAS, contrôle de l'AMF).
• Il doit agir dans l'intérêt du client et faire preuve de transparence sur sa rémunération.