Définition - Durée d'investissement recommandée/conseillée
Écrit par Arsalain EL KESSIR,
La durée d'investissement recommandée est la période minimale pendant laquelle un investisseur est conseillé de conserver un placement pour optimiser ses chances d'atteindre les objectifs de performance attendus et limiter l'impact d'une sortie anticipée.
Elle est déterminée par les gestionnaires ou émetteurs de produits financiers en fonction de la nature des actifs sous-jacents, du niveau de risque et des conditions de marché. Elle figure obligatoirement dans les documents d'information réglementaires tels que le Document d'Information Clé (DIC) pour les produits d'investissement packagés. Une durée trop courte expose l'investisseur à des risques de perte en capital si les marchés traversent une phase défavorable. Elle ne signifie pas que le produit est bloqué sur cette période, mais qu'un retrait anticipé peut conduire à une performance inférieure aux attentes.
Exemple de durée d'investissement recommandée
Un fonds actions diversifié affiche une durée d'investissement recommandée de 5 ans. Un investisseur qui retire ses fonds après 18 mois lors d'une correction boursière réalise une perte qu'il aurait probablement évitée en maintenant son investissement jusqu'au terme recommandé. La durée conseillée permet aux marchés de traverser des cycles complets et de lisser la performance.
À retenir
- La durée d'investissement recommandée est la période minimale conseillée pour optimiser la performance d'un placement.
- Elle est définie en fonction du niveau de risque et de la nature des actifs du produit.
- Elle figure dans les documents réglementaires d'information comme le Document d'Information Clé (DIC).
- Un retrait avant cette durée peut exposer l'investisseur à des pertes ou une performance dégradée.
