Définition - GAFI
Écrit par Etienne NICOLAS,
Le GAFI (Groupe d'action financière), ou FATF (Financial Action Task Force) en anglais, est un organisme intergouvernemental créé en 1989 par le G7, chargé de lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive.
Le GAFI établit des normes internationales, les "40 recommandations", que les pays membres doivent transposer dans leur législation nationale. Ces recommandations couvrent l'identification des clients (KYC), la déclaration des opérations suspectes, la coopération internationale entre autorités et la régulation des professions exposées (banques, assureurs, notaires, avocats, agents immobiliers).
Le GAFI évalue régulièrement la conformité de ses membres et publie des listes de pays présentant des défaillances stratégiques : la liste grise (juridictions sous surveillance renforcée) et la liste noire (juridictions à haut risque faisant l'objet de contre-mesures). L'inscription sur ces listes peut restreindre l'accès d'un pays au système financier international.
Le GAFI compte 39 membres, dont la France, et son secrétariat est hébergé par l'OCDE à Paris.
À retenir
- Le GAFI est l'organisme international de référence en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
- Il édicte 40 recommandations que les pays membres doivent appliquer.
- Il publie des listes grise et noire des pays présentant des défaillances en la matière.
