Définition - Gestion assistée
Écrit par Arsalain EL KESSIR,
La gestion assistée est un mode de gestion de portefeuille dans lequel l'investisseur conserve le pouvoir de décision finale sur ses placements, tout en bénéficiant des conseils personnalisés d'un professionnel (conseiller bancaire, gérant de patrimoine).
Contrairement à la gestion libre, où l'investisseur agit seul, la gestion assistée lui offre un accompagnement régulier : recommandations d'achat ou de vente, alertes sur les opportunités ou les risques de son portefeuille, et propositions d'arbitrage adaptées à son profil. L'investisseur reste maître de valider ou de refuser chaque opération suggérée.
La gestion assistée se distingue également de la gestion sous mandat (gestion déléguée), dans laquelle le gérant prend les décisions d'investissement pour le compte du client, sans validation préalable de chaque opération. Elle offre un compromis entre autonomie et expertise professionnelle.
Ce service est proposé par les banques traditionnelles, les banques privées et certaines plateformes en ligne, moyennant des frais de conseil qui s'ajoutent aux frais de transaction classiques. Il est adapté aux investisseurs disposant d'un patrimoine significatif mais souhaitant garder le contrôle de leurs décisions.
À retenir
- La gestion assistée offre des conseils personnalisés tout en laissant la décision finale à l'investisseur.
- Elle se situe entre la gestion libre (autonomie totale) et la gestion sous mandat (délégation complète).
- Elle est adaptée aux investisseurs souhaitant un accompagnement sans renoncer au contrôle.
