Définition - Gestion de fortune
Écrit par Arsalain EL KESSIR,
La gestion de fortune, ou wealth management en anglais, est un service financier global destiné aux clients disposant d'un patrimoine important, regroupant la gestion de placements, le conseil patrimonial, l'optimisation fiscale et la planification successorale.
Ce service est proposé par les banques privées, les family offices et les cabinets de gestion de patrimoine. Il s'adresse généralement aux particuliers dont les actifs financiers dépassent un seuil élevé (souvent à partir de 500 000 euros ou plus selon les établissements). Le client bénéficie d'un interlocuteur dédié qui coordonne l'ensemble de ses problématiques patrimoniales.
La gestion de fortune couvre plusieurs domaines : allocation d'actifs (actions, obligations, immobilier, private equity), structuration patrimoniale (sociétés civiles, holdings familiales), optimisation fiscale (choix des enveloppes, dispositifs de défiscalisation), transmission du patrimoine (donations, assurance vie) et parfois des services annexes (philanthropie, art advisory, conciergerie).
Ce service se distingue de la simple gestion de portefeuille par son approche globale, intégrant toutes les dimensions du patrimoine du client.
À retenir
- La gestion de fortune est un service patrimonial global destiné aux clients à patrimoine élevé.
- Elle intègre gestion des placements, conseil fiscal, structuration patrimoniale et planification successorale.
- Elle est proposée par les banques privées, family offices et cabinets spécialisés.
