Définition - Gestion privée
Écrit par Etienne NICOLAS,
La gestion privée est un service bancaire et financier destiné aux clients disposant d'un patrimoine important, qui leur offre un accompagnement personnalisé dans la gestion de leurs avoirs. On parle aussi de banque privée ou de gestion de fortune.
Ce service propose des conseils sur mesure en matière de placements, d'épargne, de fiscalité et de transmission du patrimoine. Le client bénéficie généralement d'un conseiller dédié et d'un accès à des produits financiers plus variés que ceux offerts au grand public. L'objectif est d'optimiser, de protéger et de transmettre le patrimoine selon les besoins de chacun.
L'accès à la gestion privée est souvent conditionné à un niveau minimal d'avoirs financiers.
Exemple de gestion privée
Un client disposant de 500 000 euros d'épargne confie la gestion de son patrimoine à un service de gestion privée. Son conseiller dédié élabore une stratégie combinant placements diversifiés, optimisation fiscale et préparation de la transmission à ses héritiers.
À retenir
- La gestion privée s'adresse aux clients à patrimoine important.
- Elle offre un accompagnement personnalisé et un conseiller dédié.
- Elle couvre placements, fiscalité et transmission.
- Elle donne accès à des produits financiers variés.
- Son accès dépend souvent d'un montant minimal d'avoirs.
