Définition - Méthode du placement des fonds

La méthode du placement des fonds est une approche de gestion financière consistant à définir une stratégie d'allocation des capitaux disponibles entre différents supports d'investissement, selon des critères de rendement, de risque et de liquidité.

Elle vise à optimiser l'utilisation des fonds en les orientant vers les placements les plus adaptés aux objectifs de l'investisseur ou de l'institution. Cette méthode implique d'évaluer les différentes options disponibles (actions, obligations, immobilier, produits monétaires), de déterminer leur répartition optimale et de définir les conditions et délais de placement. Elle est utilisée aussi bien par les particuliers gérant leur épargne que par les trésoriers d'entreprise cherchant à valoriser leurs excédents de liquidités.

Exemple de méthode du placement des fonds

Une entreprise dispose d'un excédent de trésorerie de 500 000 € pour une durée de 6 mois. Son trésorier applique la méthode du placement des fonds en répartissant cette somme entre un compte à terme (60 %), des OPCVM monétaires (30 %) et des bons du Trésor (10 %), selon un arbitrage entre rendement, sécurité et disponibilité des fonds.

À retenir

• La méthode du placement des fonds définit une stratégie d'allocation des capitaux entre différents supports.
• Elle prend en compte les critères de rendement, de risque et de liquidité propres à chaque support.
• Elle s'applique aussi bien à la gestion de l'épargne personnelle qu'à la trésorerie d'entreprise.
• Son objectif est d'optimiser la valorisation des capitaux disponibles selon les contraintes et objectifs fixés.