Définition - Société de gestion de portefeuille
Écrit par Arsalain EL KESSIR,
Une société de gestion de portefeuille (SGP) est une entreprise d'investissement agréée par l'AMF, spécialisée dans la gestion financière pour le compte de tiers. Elle gère des portefeuilles individuels sous mandat et des organismes de placement collectif (OPCVM, FIA).
La SGP exerce deux activités principales. La gestion sous mandat consiste à gérer le portefeuille d'un client selon une convention définissant objectifs, contraintes et profil de risque. La gestion collective consiste à créer et gérer des fonds d'investissement (SICAV, FCP, SCPI, OPCI) commercialisés auprès des investisseurs.
La SGP est soumise à des obligations strictes : agrément AMF, fonds propres minimaux, moyens humains et techniques adaptés, contrôle interne, conformité MiFID II et obligation de meilleure exécution. Elle doit agir dans l'intérêt exclusif de ses clients et gérer les conflits d'intérêts. Ses dirigeants doivent justifier de compétences professionnelles et d'honorabilité.
À retenir
- La SGP est agréée par l'AMF pour gérer des portefeuilles sous mandat et des fonds collectifs.
- Elle doit agir dans l'intérêt exclusif de ses clients et respecter les obligations MiFID II.
- Elle est soumise à des exigences de fonds propres, de compétences et de contrôle interne.
