Le prêt immobilier chez BoursoBank
✍ Les points à retenir
- BoursoBank ex-Boursorama Banque est la première banque en ligne de France et une filiale du groupe Société Générale, leader incontesté du segment digital avec plusieurs millions de clients actifs en France.
- Le prêt immobilier chez BoursoBank se distingue par l'absence totale de frais de dossier et d'indemnités de remboursement anticipé IRA, double gratuité distinctive permettant le remboursement anticipé sans pénalité.
- L'économie sur les IRA peut atteindre 6 000 euros par rapport à une banque traditionnelle sur un prêt de 200 000 euros, gain financier significatif justifiant l'attractivité du modèle BoursoBank.
- BoursoBank propose une assurance emprunteur à cotisations fixes calculées sur le capital initial sans augmentation dans le temps, particularité tarifaire distinctive offrant une lisibilité totale sur le coût de l'assurance.
- Le montant minimum d'emprunt chez BoursoBank est souvent fixé à 100 000 euros, seuil d'accès distinctif excluant les petits projets de financement et ciblant les acquisitions immobilières standard du marché.
Présentation du prêt immobilier chez BoursoBank et ses atouts
BoursoBank (ex-Boursorama Banque) est la première banque en ligne de France et une filiale du groupe Société Générale. Le prêt immobilier chez BoursoBank se distingue par des taux parmi les plus bas du marché, l'absence de frais de dossier, l'absence d'indemnités de remboursement anticipé (IRA) et un parcours de souscription 100 % digital qui simplifie les démarches pour l'emprunteur.
Pourquoi choisir BoursoBank pour son prêt immobilier
- Taux parmi les plus compétitifs du marché français
- Zéro frais de dossier et zéro IRA (indemnités de remboursement anticipé)
- Parcours 100 % digital fluide et rapide
- Adossement au groupe Société Générale (solidité financière)
- Assurance emprunteur à cotisations fixes et compétitives
- Accompagnement par des conseillers spécialisés (téléphone, visio)
Le positionnement de BoursoBank sur le marché immobilier
BoursoBank cible les profils à revenus confortables disposant d'un apport solide et recherchant les meilleures conditions de taux sans se déplacer en agence. La banque est régulièrement classée parmi les établissements les plus compétitifs pour le prêt immobilier en ligne. Consultez le baromètre des taux immobiliers pour comparer les conditions actuelles de BoursoBank avec celles des autres établissements.
Le prêt immobilier à taux fixe, taux variable et taux mixte chez BoursoBank
Le prêt à taux fixe : l'offre phare 100 % en ligne
Le prêt immobilier à taux fixe est la formule de référence chez BoursoBank. Il garantit des mensualités identiques sur toute la durée (7 à 25 ans) avec un taux souvent parmi les plus bas du marché. Cette formule convient à l'achat de la résidence principale et secondaire, offrant sécurité et lisibilité budgétaire totale.
Les prêts à taux variable et à taux mixte
| Type de taux | Principe | Disponibilité BoursoBank |
|---|---|---|
| Taux fixe | Mensualités constantes, taux garanti | Oui (offre phare) |
| Taux variable capé | Indexé sur Euribor, plafond de hausse | Disponibilité variable selon les périodes |
| Taux mixte | Fixe puis variable capé | Disponibilité variable selon les périodes |
BoursoBank concentre son offre sur le taux fixe, formule la plus demandée. Les prêts à taux variable et mixte peuvent être proposés selon les conditions de marché. Vérifiez la disponibilité lors de votre demande.
Prêt relais, prêt in fine et l'avantage zéro frais chez BoursoBank
Le prêt relais et le prêt in fine chez BoursoBank
BoursoBank ne propose pas systématiquement le prêt relais ni le prêt in fine dans son catalogue standard. Ces formules spécifiques sont davantage disponibles chez les banques traditionnelles. Si votre projet nécessite un prêt relais ou un montage in fine pour l'investissement locatif, une banque de réseau ou un courtier en crédit immobilier pourra vous orienter vers les établissements les plus adaptés.
L'avantage zéro frais de dossier et zéro IRA
L'un des atouts distinctifs du prêt immobilier chez BoursoBank est l'absence totale de frais de dossier et d'indemnités de remboursement anticipé. Cette double gratuité permet de rembourser par anticipation sans pénalité, un avantage significatif si vous revendez votre bien ou si vous bénéficiez d'une rentrée d'argent. Sur un prêt de 200 000 €, l'économie sur les IRA peut atteindre 6 000 € par rapport à une banque traditionnelle.
L'épargne logement et les critères d'éligibilité chez BoursoBank
Mobiliser votre épargne PEL et CEL
BoursoBank permet de mobiliser les droits à prêt issus de votre Plan d'Épargne Logement (PEL) ou Compte Épargne Logement (CEL) pour compléter votre prêt immobilier principal à taux préférentiel. Cette option est particulièrement intéressante pour les épargnants ayant constitué un PEL depuis plusieurs années.
Les critères d'éligibilité spécifiques à BoursoBank
- Revenus réguliers et stables (CDI, fonctionnaire privilégiés)
- Apport personnel de 15 à 20 % minimum (frais de notaire + apport complémentaire)
- Taux d'endettement plafonné à 35 %
- Biens financés : résidence principale, secondaire, investissement locatif (selon les périodes)
- Montant minimum d'emprunt souvent fixé à 100 000 €
Évaluez votre capacité d'emprunt pour votre projet immobilier avant de déposer votre dossier chez BoursoBank pour vérifier que votre profil correspond aux critères de la banque en ligne.
Les taux pratiqués et l'assurance emprunteur BoursoBank
Les conditions de taux chez BoursoBank
BoursoBank propose régulièrement des taux parmi les plus bas du marché, souvent inférieurs de 0,1 à 0,3 point aux banques traditionnelles. Les taux varient selon la durée, l'apport et votre profil. Vérifiez votre taux d'endettement grâce à la calculette dédiée pour optimiser votre dossier avant de le soumettre et obtenir les meilleures conditions de taux chez BoursoBank.
L'assurance emprunteur BoursoBank : cotisations fixes et compétitives
BoursoBank propose une assurance emprunteur à cotisations fixes (calculées sur le capital initial, sans augmentation dans le temps), couvrant décès, invalidité et incapacité. Cette formule à cotisations constantes offre une lisibilité totale sur le coût de l'assurance. La délégation d'assurance est possible grâce à la loi Lemoine, permettant de comparer avec des offres externes pour optimiser davantage le coût global de votre prêt immobilier chez BoursoBank.
« BoursoBank a démocratisé l'accès à des taux immobiliers très compétitifs grâce à son modèle 100 % digital. L'absence de frais de dossier et d'IRA en fait une option particulièrement attractive pour les emprunteurs qui anticipent un remboursement anticipé ou une revente à moyen terme. L'enjeu reste de vérifier que son profil entre dans les critères stricts de la banque en ligne. »
Arsalain EL KESSIR, Fondateur de BoursedesCrédits
Comment simuler et souscrire un prêt immobilier chez BoursoBank
La simulation en ligne chez BoursoBank
BoursoBank propose un simulateur en ligne sur son site et son application mobile permettant d'estimer vos mensualités, votre capacité d'emprunt et le taux personnalisé en quelques minutes. La simulation de prêt immobilier indépendante vous permet de comparer les résultats avec l'offre BoursoBank et d'identifier si les conditions proposées sont les plus avantageuses pour votre profil.
Les étapes du parcours digital de demande de prêt
- Simulation en ligne sur le site ou l'application BoursoBank
- Création de votre espace dédié et dépôt du dossier dématérialisé
- Téléchargement des justificatifs (revenus, apport, compromis de vente)
- Échange avec un conseiller spécialisé par téléphone ou visio
- Réception de l'offre de prêt et respect du délai de réflexion de 10 jours
- Signature électronique et finalisation chez le notaire
La calculette de mensualités de crédit immobilier vous aide à calibrer le montant emprunté en fonction de votre budget mensuel avant de lancer votre demande chez BoursoBank.
FAQ - Le prêt immobilier chez BoursoBank
Quel taux pour un prêt immobilier chez BoursoBank ?
Les taux du prêt immobilier chez BoursoBank sont parmi les plus bas du marché, souvent inférieurs de 0,1 à 0,3 point aux banques traditionnelles. Ils varient selon la durée, l'apport et votre profil.
Y a-t-il des frais de dossier pour le prêt immobilier chez BoursoBank ?
Non, le prêt immobilier chez BoursoBank est sans frais de dossier et sans indemnités de remboursement anticipé (IRA), un avantage distinctif par rapport aux banques traditionnelles.
BoursoBank accepte-t-elle l'investissement locatif ?
BoursoBank accepte le prêt immobilier pour l'investissement locatif selon les périodes et les conditions en vigueur. Vérifiez la disponibilité lors de votre demande de financement.
Quel apport faut-il pour un prêt immobilier chez BoursoBank ?
BoursoBank exige généralement un apport de 15 à 20 % pour le prêt immobilier, couvrant les frais de notaire et un complément. Les dossiers sans apport sont rarement acceptés.
BoursoBank propose-t-elle un prêt relais ?
Le prêt relais n'est pas systématiquement disponible dans l'offre de prêt immobilier chez BoursoBank. Pour ce type de financement, les banques traditionnelles sont plus adaptées.
L'assurance emprunteur BoursoBank est-elle compétitive ?
L'assurance du prêt immobilier chez BoursoBank est à cotisations fixes et compétitive. La délégation d'assurance est possible grâce à la loi Lemoine pour comparer avec les offres externes.
Peut-on rembourser par anticipation sans pénalité chez BoursoBank ?
Oui, le prêt immobilier chez BoursoBank est sans IRA, vous permettant de rembourser par anticipation à tout moment sans aucune pénalité financière.
