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Le prêt personnel chez Orange Bank

Écrit par Maxime CARTERET

✍ Les points à retenir

Taux compétitifs : Orange Bank propose généralement des taux d'intérêt compétitifs pour ses prêts personnels, ce qui en fait une option attrayante pour les emprunteurs à la recherche de conditions avantageuses.
Montant personnalisable : Les clients ont la possibilité de choisir le montant du prêt personnel en fonction de leurs besoins spécifiques, ce qui permet de financer divers projets, qu'il s'agisse d'achats personnels, de voyages ou de travaux.
Simplicité en ligne : Orange Bank facilite le processus de demande de prêt personnel en ligne, depuis la simulation initiale jusqu'à la signature électronique du contrat, offrant ainsi une grande commodité aux emprunteurs.
Absence de frais de dossier : En règle générale, Orange Bank ne facture pas de frais de dossier pour ses prêts personnels, ce qui contribue à réduire les coûts pour les emprunteurs.
Assurance emprunteur : Orange Bank propose également une assurance emprunteur en option pour couvrir l'emprunteur en cas de difficultés de remboursement dues à des circonstances imprévues, offrant ainsi une protection supplémentaire.

Présentation du prêt personnel chez Orange Bank

Le prêt personnel proposé par Orange Bank est un crédit non affecté, vous permettant de financer vos projets personnels sans avoir à fournir de justificatif sur l'utilisation des fonds. Vous pouvez l'utiliser pour financer divers projets tels que l'achat d'une voiture, des travaux à domicile, un voyage, un mariage ou simplement gérer une dépense imprévue. Grâce à une procédure totalement dématérialisée, Orange Bank propose une souscription rapide et simplifiée.

Caractéristiques principales du prêt personnel Orange Bank

Montants empruntables : De 500 € jusqu'à 75 000 €, adaptés à divers besoins.
Durée flexible : Les durées proposées vont généralement de 12 à 84 mois, offrant une large flexibilité pour ajuster vos mensualités selon votre budget.
Taux d'intérêt fixe : Le taux est fixé dès le début du contrat et reste inchangé tout au long du prêt.
Aucun justificatif d'utilisation : Vous êtes totalement libre dans l'utilisation de votre crédit sans aucune contrainte administrative.
Déblocage rapide des fonds : Les fonds sont généralement disponibles sur votre compte sous 48 à 72 heures après validation du dossier.

Les avantages du prêt personnel chez Orange Bank

Un taux avantageux grâce à la digitalisation

Orange Bank, en tant que banque entièrement digitale, offre des taux très compétitifs. La réduction des coûts de gestion permet de répercuter ces économies sur les taux proposés aux clients, les rendant particulièrement attractifs.

Processus de souscription 100 % en ligne

La souscription du prêt personnel chez Orange Bank est entièrement dématérialisée. De la simulation à la signature du contrat, tout peut être fait en ligne via une interface intuitive et sécurisée, accessible à tout moment.

Gestion autonome depuis l'application Orange Bank

Grâce à l'application mobile Orange Bank, vous gérez votre prêt personnel en toute autonomie : consultation du montant restant dû, gestion des mensualités, demandes de remboursements anticipés et suivi des échéances en temps réel.

Pas de frais cachés

Orange Bank met l'accent sur la transparence totale. Aucun frais de dossier n'est généralement facturé sur le prêt personnel, ce qui réduit significativement le coût total de votre emprunt.

Réponse immédiate de principe

Lors de votre demande en ligne, vous recevez une réponse immédiate de principe vous indiquant si votre dossier est pré-accepté, facilitant ainsi votre prise de décision.

Conditions à remplir pour obtenir un prêt personnel chez Orange Bank

Critères d'éligibilité au prêt personnel

Être majeur (minimum 18 ans).
Résider fiscalement en France métropolitaine.
Justifier d'une situation financière stable avec des revenus réguliers.
Ne pas figurer dans les fichiers de la Banque de France (notamment le FICP).
Posséder un compte bancaire domicilié en France, idéalement chez Orange Bank pour simplifier la gestion.

Documents nécessaires pour votre demande de prêt

Une pièce d'identité valide (carte d'identité ou passeport).
Un justificatif de domicile récent (moins de 3 mois) comme une facture d'électricité, gaz, ou une quittance de loyer.
Les trois derniers bulletins de salaire, ou le dernier avis d'imposition pour les travailleurs indépendants et retraités.
Un Relevé d'Identité Bancaire (RIB).
Vos relevés bancaires des trois derniers mois.

Comment souscrire un prêt personnel chez Orange Bank ?

Étape 1 : Simuler votre prêt personnel en ligne

La première étape consiste à effectuer une simulation gratuite sur le site ou l'application Orange Bank. Cette simulation vous permet de visualiser immédiatement les conditions précises du prêt : montant des mensualités, coût total, taux d'intérêt et TAEG.

Étape 2 : Compléter le formulaire de demande

Après la simulation, complétez en ligne un formulaire détaillé avec vos informations personnelles, professionnelles et financières afin d'évaluer précisément votre solvabilité.

Étape 3 : Télécharger vos justificatifs

Directement depuis votre espace sécurisé Orange Bank, téléchargez vos justificatifs (identité, revenus, domicile) pour permettre l'analyse de votre dossier par la banque.

Étape 4 : Validation rapide du dossier

Votre dossier est analysé rapidement. Orange Bank communique généralement une réponse définitive dans les 48 à 72 heures suivant la réception de votre dossier complet.

Étape 5 : Signature électronique du contrat

Après acceptation définitive, vous signez électroniquement le contrat directement depuis votre espace personnel sécurisé, ce qui permet d'accélérer le processus.

Étape 6 : Versement rapide des fonds

Une fois votre contrat signé électroniquement, Orange Bank verse les fonds sur votre compte bancaire en général sous 48 heures ouvrées.

Les points importants à vérifier avant de choisir un prêt personnel chez Orange Bank

Taux d'intérêt proposé : Comparez systématiquement le taux proposé par Orange Bank avec ceux d'autres banques en ligne.
Durée de remboursement : Assurez-vous que la durée choisie permette des mensualités confortables.
Conditions de remboursement anticipé : Vérifiez les éventuelles pénalités applicables en cas de remboursement anticipé.
Possibilités de modulation : Vérifiez la possibilité de modifier vos mensualités en fonction de l'évolution de votre situation financière.

FAQ sur le prêt personnel chez Orange Bank

Doit-on obligatoirement être client chez Orange Bank pour souscrire un prêt personnel ?

Non, l'ouverture préalable d'un compte chez Orange Bank n'est pas toujours obligatoire, mais fortement recommandée pour faciliter la gestion de votre crédit.

Peut-on rembourser son prêt personnel de façon anticipée chez Orange Bank ?

Oui, Orange Bank autorise le remboursement anticipé partiel ou total du prêt. Des pénalités légales plafonnées à 1 % du capital restant dû peuvent cependant s'appliquer si la durée restante excède un an.

Quelle est la rapidité de réception des fonds après l'acceptation du prêt ?

Les fonds sont habituellement disponibles sous 48 à 72 heures ouvrées après signature électronique du contrat de prêt.

L'assurance emprunteur est-elle obligatoire chez Orange Bank ?

Non, l'assurance emprunteur n'est pas obligatoire pour un prêt personnel chez Orange Bank, mais elle est vivement conseillée pour sécuriser votre crédit en cas d'imprévu (perte d'emploi, invalidité, décès).

Est-il possible de moduler les mensualités du prêt personnel chez Orange Bank ?

Oui, Orange Bank offre généralement la possibilité de moduler vos mensualités selon les modalités définies dans votre contrat initial, afin de les adapter à l'évolution de vos ressources financières.