Taux futur garanti

Le taux futur garanti est le Forwards Rate Agreement (FRA), Accord de Taux Futurs.  Un FRA est une méthode de garantie de taux, qui ne porte que sur le différentiel entre deux taux, celui du contrat et celui de l'EURIBOR, du LIBOR, ou d'un autre indice de référence.

Par un contrat FRA, l'acheteur et le vendeur s'engagent à verser à l'autre ce différentiel, à la date de valeur (échéance). Si le taux de référence est supérieur au taux garanti, le vendeur paie le différentiel, et inversement. Sa valeur est actualisée au taux du fixing, au prorata de la période concernée.

 

 

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