Définition - Laboratoire Assurance Banque
Écrit par Arsalain EL KESSIR,
Le Laboratoire Assurance Banque (LAB) est un organisme professionnel français créé par les fédérations de l'assurance et de la banque, chargé de produire des analyses, des typologies et des indicateurs de risques en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Le LAB publie des lignes directrices sectorielles à destination des établissements bancaires et des compagnies d'assurance pour les aider à identifier, évaluer et gérer les risques de blanchiment et de financement du terrorisme. Ses travaux portent sur les typologies de fraude, les schémas de blanchiment identifiés, les indicateurs d'alerte et les bonnes pratiques en matière de vigilance (KYC, filtrage des transactions, déclarations de soupçon à Tracfin).
Les publications du LAB font référence auprès des professionnels et des autorités de contrôle (ACPR, AMF). Elles sont utilisées pour la formation des collaborateurs, la mise à jour des procédures internes de conformité et l'évaluation des risques par les établissements. Le LAB contribue ainsi à l'harmonisation des pratiques de LCB-FT au sein des secteurs bancaire et assurantiel français.
À retenir
- Le LAB produit des analyses et des indicateurs de risques en matière de lutte anti-blanchiment.
- Ses publications font référence auprès des banques, assureurs et autorités de contrôle.
- Il contribue à l'harmonisation des pratiques de conformité LCB-FT en France.
