Définition - Private bank
Écrit par Etienne NICOLAS,
Une private bank, ou banque privée en français, est un établissement bancaire ou une division spécialisée d'une grande banque qui propose des services financiers sur mesure à une clientèle fortunée : gestion de patrimoine, conseil en investissement, planification fiscale et successorale, et accès à des produits exclusifs.
La banque privée s'adresse aux clients disposant d'un patrimoine financier significatif (généralement à partir de 250 000 à 1 million d'euros selon les établissements). Chaque client bénéficie d'un banquier privé dédié qui coordonne l'ensemble de ses problématiques patrimoniales. Les services couvrent la gestion de portefeuille (sous mandat ou conseillée), la structuration patrimoniale, l'optimisation fiscale, le conseil en immobilier et la philanthropie.
Les principales banques privées en France sont les divisions spécialisées des grands groupes (BNP Paribas Wealth Management, Société Générale Private Banking) et des établissements indépendants (Rothschild, Lazard). En Suisse, les banques privées historiques (Pictet, Lombard Odier, Julius Baer) sont des références mondiales du secteur.
À retenir
- La banque privée propose des services financiers sur mesure à une clientèle fortunée.
- Chaque client bénéficie d'un interlocuteur dédié coordonnant l'ensemble de ses besoins patrimoniaux.
- Elle offre gestion de portefeuille, conseil fiscal, planification successorale et accès à des produits exclusifs.
