Définition - Tracinfo

Le tracinfo est un fichier de renseignement géré par Tracfin, l'organisme français de lutte contre le blanchiment d'argent, regroupant les informations relatives aux personnes ou groupes soupçonnés d'injecter des fonds d'origine criminelle dans le circuit financier légal.

Ce fichier recense les données issues des déclarations de soupçon transmises par les établissements financiers, notaires, gestionnaires de fonds et autres professionnels assujettis. Tracfin (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins) travaille en collaboration avec l'Autorité des marchés financiers (AMF), l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et la DGCCRF. Le tracinfo vise notamment à repérer les circuits internationaux de blanchiment et à identifier les flux financiers liés à des activités criminelles ou à des juridictions facilitant ces pratiques.

Exemple de tracinfo

Une banque détecte des virements suspects et répétés de montants importants sur le compte d'un client, sans justification économique apparente. Elle transmet une déclaration de soupçon à Tracfin. Ces informations sont alors intégrées au tracinfo, permettant d'analyser et de croiser les données pour identifier d'éventuels circuits de blanchiment d'argent.

À retenir

• Le tracinfo est un fichier de renseignement géré par Tracfin pour lutter contre le blanchiment d'argent.
• Il regroupe les informations issues des déclarations de soupçon des professionnels assujettis.
• Tracfin collabore avec l'AMF, l'ACPR et la DGCCRF dans cette mission.
• Il vise à repérer les circuits internationaux de blanchiment et les flux d'origine criminelle.