Définition - Ratio Euroconsumers

Le ratio Euroconsumers est un indicateur de performance permettant d'évaluer et de comparer la qualité des fonds d'investissement, notamment des SICAV, selon trois critères combinés : le rendement, la qualité des risques pris et la régularité des résultats dans le temps.

Il est établi par des organisations de protection des consommateurs européens (euro-consommateurs) et ne s'applique qu'aux fonds ayant au moins cinq ans d'existence, afin de disposer d'un historique suffisant pour juger de la régularité des performances. Le ratio est généralement représenté par un système d'étoiles : plus le nombre d'étoiles est élevé, meilleure est l'évaluation globale du fonds. Il permet aux épargnants d'identifier les fonds offrant le meilleur rapport performance/risque sur la durée.

Exemple de ratio Euroconsumers

Un épargnant compare deux SICAV actions européennes. La première affiche 4 étoiles au ratio Euroconsumers, contre 2 étoiles pour la seconde. Cela signifie que la première offre un meilleur équilibre entre rendement, maîtrise des risques et régularité des résultats sur les cinq dernières années.

À retenir

• Le ratio Euroconsumers évalue les fonds selon trois critères : rendement, qualité des risques et régularité.
• Il ne s'applique qu'aux fonds ayant plus de cinq ans d'existence.
• Il est représenté par un système d'étoiles : plus il y en a, meilleure est la performance globale.
• Il aide les épargnants à identifier les fonds offrant le meilleur rapport performance/risque sur la durée.