Définition - Tracfin

Tracfin (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins) est le service de renseignement financier français, rattaché au ministère de l'Économie, chargé de lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la fraude fiscale en recevant et analysant les déclarations de soupçon émises par les professionnels assujettis.

Les professionnels assujettis à l'obligation déclarative comprennent les banques, les compagnies d'assurance, les sociétés de gestion, les notaires, les avocats, les experts-comptables, les agents immobiliers et les casinos. Lorsqu'ils identifient une opération atypique ou suspecte, ils transmettent une déclaration de soupçon à Tracfin, qui analyse l'information, l'enrichit par ses propres investigations et, le cas échéant, transmet un dossier au Parquet pour poursuites judiciaires.

Tracfin reçoit chaque année plus de 150 000 déclarations de soupçon. Il coopère avec les cellules de renseignement financier étrangères via le groupe Egmont et participe aux travaux du GAFI (Groupe d'action financière). La quatrième et la cinquième directives européennes anti-blanchiment ont élargi le périmètre des assujettis et renforcé les obligations de vigilance. Tracfin dispose d'un droit d'opposition permettant de bloquer temporairement une opération suspecte.

À retenir

• Tracfin est le service de renseignement financier français contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• Il reçoit les déclarations de soupçon des professionnels assujettis (banques, notaires, avocats).
• Il peut bloquer temporairement une opération suspecte par droit d'opposition.