Assurance de prêt immobilier Assurea

Assurance de prêt immobilier Assurea

Vous venez de souscrire un crédit immobilier et la banque vous propose une assurance de prêt immobilier. Elle n'est pas obligatoire mais permet de faire face aux aléas de la vie afin de rembourser les mensualités à la place de l'emprunteur. De nombreuses offres existent sur le marché et parmi elles, l'assurance de prêt immobilier Assuréa.

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Généralités sur Assuréa

Assuréa dispose d'une expérience de 15 ans sur le marché de l'assurance emprunteur. Son équipe de 10 collaborateurs a d'ores et déjà assuré plus de 70.000 prêts immobiliers. Assuréa Distribution propose depuis plusieurs années, des offres de contrats d'assurance à des tarifs ultracompétitifs et ayant reçu le Label d'Excellence.

Parmi les offres de contrats d'assurances phares proposées, Assuréa Prêt permet aux emprunteurs de bénéficier entre autres de capitaux décès assurables jusqu'à 10 millions d'euros. Et les emprunteurs même s'ils n'exercent pas une activité rémunérée peuvent jouir de cette offre. Côté tarifs de cette assurance de prêt immobilier Assuréa, ils peuvent être simples ou réduits, selon le profil de l'emprunteur.

Généralités sur l'assurance emprunteur

L'assurance de prêt immobilier est généralement demandée par les banques lors de la souscription d'un crédit immobilier. C'est une garantie pour les banques pour s'assurer que le remboursement des mensualités sera bien effectué, même en cas de pépins rencontrés par l'emprunteur. Chaque contrat est doté de garanties afin de protéger au mieux l'emprunteur.

L'assurance emprunteur n'est pas une obligation aux yeux de la loi mais les banques la demandent automatiquement. Elles ont l'obligation de préciser les tarifs et les garanties de leurs offres d'assurance, au moment où elles proposent le financement d'un bien immobilier. Cette assurance proposée par l'établissement bancaire est appelée assurance de groupe.

L'assurance groupe est la plupart du temps plus chère et moins avantageuse pour les emprunteurs, selon leur profil. Les lois Lagarde et Hamon sont venus changer cette pratique. Ainsi, il est possible de changer d'assurance emprunteur au cours des 12 premiers mois du contrat afin de choisir une assurance auprès d'un assureur. Ce changement ne peut se faire qu'à condition que les garanties contenues dans le nouveau contrat soient au moins identique à celles inscrites dans l'ancien contrat.

D'autre part, l'amendement Bourquin, installé depuis mars 2017, permet une nouvelle fois de changer son assurance de prêt immobilier, mais cette fois-ci à la date d'anniversaire du contrat. Cette possibilité a pour objectif d'aider les consommateurs à faire des économies en faisant jouer la concurrence. Elle sera étendue à tous les contrats de crédits immobiliers en cours à partir du 1er janvier 2018.

Les garanties proposées par l'assurance de prêt immobilier Assuréa

Plusieurs contrats d'assurance de prêt immobilier Assuréa sont proposés :

  • Assuréa Prêt

Cette assurance permet de couvrir tous les prêts (sauf prêts d'honneur et découverts bancaires) avec des capitaux assurables jusqu'à 10 millions d'euros. Elle est ouverte aux seniors, aux DOM/COM, personnes sans activité rémunérée, mi-temps thérapeutique. Des tarifs réduits sont prévus pour les gros capitaux, le co-emprunteur et en cas de prime unique. Les garanties prévues sont DC/PTIA (jusqu'à 70 ans)/ITT/IPT/ITP/IPP/PE avec une option MNO (dos et psy). Pour ce contrat, il n'existe pas de distinction fumeur/non fumeur. Un questionnaire de santé est demandé pour les moins de 45 ans pour des capitaux assurés jusqu'à 300.000 euros.

Limites d'âges: 

Ages limites d'adhésion : Décès : 80 ans, PTIA: 66 ans, ITT/IPT/ITP/IPP: 66 ans

Ages limites terme : Décès : 85 ans, PTIA: 70 ans, ITT/IPT/ITP/IPP: 67 ans

  • Assuréa Premium

Cette assurance permet de couvrir tous les prêts (sauf prêts conso, prêts restructurés et découverts bancaires) avec des capitaux assurables jusqu'à 10 millions d'euros.  Elle est ouverte aux seniors, aux DOM/COM, mi-temps thérapeutique. Des tarifs réduits sont prévus pour les gros capitaux, le co-emprunteur et en cas de prime unique. Les garanties prévues sont DC/PTIA (jusqu'à 70 ans)/ITT/IPT/ITP/IPP/PE/ IPPRO. Les exclusions sont toutes rachetables et les garanties sont modifiables à tous moments par l'assuré. Il existe également une garantie IPPRO réservées aux médecins généralistes, chirurgiens, chirurgiens-dentistes, vétérinaires (en libéral) et pharmaciens d'officine.

Limites d'âges: 

Ages limites d'adhésion : Décès : 85 ans, PTIA: 60 ans, ITT/IPT/ITP/IPP: 60 ans, IPPRO: 55 ans

Ages limites terme : Décès : 90 ans, PTIA: 70 ans, ITT/IPT/ITP/IPP: 67 ans, IPPRO: 60 ans

  • Assuréa Alternative

Cette assurance permet de couvrir tous les prêts (sauf prêts d'honneur et découverts bancaires) avec une gestion dématérialisée. Les formalités médicales sont ici simplifiées avec un questionnaire médical en ligne. Des tarifs réduits sont prévus pour le co-emprunteur. Les garanties prévues sont DC/PTIA (jusqu'à 70 ans)/ITT/IPT/ITP/IPP/PE et MNO (dos et psy). Les exclusions sont toutes rachetables et les garanties sont maintenues lors des voyages à l'étranger. Des franchises de 30, 60, 90, 120 et 180.

Limites d'âges: 

Ages limites d'adhésion : Décès : 84 ans, PTIA: 64 ans, ITT/IPT/ITP/IPP: 64 ans

Ages limites terme : Décès : 89 ans, PTIA: 69 ans, ITT/IPT/ITP/IPP: 69 ans

Souscrire une assurance de prêt immobilier Assuréa

Pour souscrire une assurance de prêt immobilier Assuréa, vous pouvez vous rendre sur le site de l'assureur directement et remplir un formulaire. Plusieurs types de profils sont assurables de manière individuelle et spécifique en fonction de l'âge mais aussi de l'activité professionnelle et sportive.

Si votre dossier est jugé comme "VIP", vous pourrez bénéficier d'un traitement spécifique, avec un passage en dossier prioritaire. Les délais et le montage du dossier vous seront donc simplifiés afin de profiter au plus vite de votre offre d'assurance emprunteur.

Trouver la meilleure assurance de prêt immobilier avec BoursedesCrédits

Étant donné que les emprunteurs peuvent choisir le contrat auquel ils veulent souscrire, il est important de rechercher une offre qui répond à leurs besoins précis. Pour permettre aux consommateurs de trouver avec plus de facilité les offres d'assurance emprunteur avec les tarifs et les garanties les plus avantageux, Boursedescrédits a développé un comparateur d'assurance hors pair, à utiliser sans engagement.

Ce comparateur gratuit signé Boursedescrédits s'utilise via le remplissage d'un formulaire spécifique mis en ligne sur le site Boursedescrédits.com. Parmi les données essentielles au lancement du processus de comparaison figurent l'identité et l'âge du souscripteur éventuel, l'échéance du crédit contracté, le montant du prêt, le revenu annuel ainsi que le type de garantie souhaité. Les résultats d'offres de contrats d'assurance crédit à jour et disponibles auprès des différents organismes spécialisés pris en considération sont disponibles au bout de 2 minutes seulement.

Boursedescrédits est un courtier en assurance et en crédit. En plus du comparateur d'assurance gratuit proposé, Boursedescrédits met également à disposition des internautes, sur son site, des simulations de contrats d'assurance crédit et des demandes de devis auprès d'organismes d'assurances ainsi que d'autres informations relatives aux contrats de prêts ou d'assurance comme l'assurance de prêt immobilier Assuréa.

Contact

Adresse : Assuréa Distribution, CS 10019, Rond-Point du Canet 13590 Meyreuil

Téléphone : 04.42.66.79.20

Pour aller plus loin : 

 

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